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O que é a Conta Corrente do Cliente
O que é a Conta Corrente do Cliente
A Conta Corrente é uma carteira de saldo vinculada a cada cliente. A empresa lança créditos nessa carteira, e o cliente usa esse saldo como abatimento em novas compras. É um recurso simples de entender e poderoso na negociação: o vendedor ganha uma carta a mais na mão para destravar o fechamento e estimular a recompra, sem abrir mão da política comercial.
O funcionamento se apoia em quatro pilares:
Saldo e movimentação: Cada cliente tem um saldo, alimentado por movimentações de crédito e de débito. Toda movimentação fica registrada em extrato, com data, hora, descrição, usuário responsável e saldo após o lançamento. Os lançamentos manuais são feitos por um usuário Administrador. As movimentações geradas pelos pedidos são registradas pelo próprio sistema.
Limite de uso por pedido: Para cada cliente, a empresa define um percentual máximo do valor do pedido que pode ser pago com saldo. Por exemplo: com 20% configurado, em um pedido de R$ 1.000,00 o cliente pode abater até R$ 200,00, desde que tenha saldo disponível para isso. O crédito vira incentivo à compra, e não substitui ela.
Saldo em trânsito: Quando o saldo é aplicado em um pedido que ainda não foi faturado, o valor fica reservado. O cartão da conta corrente mostra três números: o saldo, o valor em trânsito (as reservas de pedidos em andamento) e o valor disponível para novas compras. Assim, o mesmo crédito nunca é usado duas vezes em pedidos diferentes.
Baixa e estorno automáticos: O saldo só é debitado de fato quando o pedido é faturado. Se a nota sair com valor diferente do pedido, o sistema recalcula o valor usado proporcionalmente ao que foi faturado. Se o pedido for cancelado, reprovado ou excluído antes do faturamento, a reserva é liberada. Se o cancelamento acontecer depois da baixa, o valor volta ao saldo do cliente como crédito de estorno, identificado no extrato.
A gestão também controla onde o recurso pode ser usado. Nas configurações da empresa, é possível liberar o uso do saldo por canal: Desk, app Mobi e e-commerce. No cliente, um botão liga ou desliga as movimentações a qualquer momento. Com a conta desativada, o histórico continua disponível para consulta.
Para quem gerencia muitos clientes, a ativação não precisa ser feita um a um. No CRM, dá para ativar e configurar a conta corrente em massa para os clientes filtrados, ou importar uma planilha com o código do cliente, o percentual de uso e o saldo inicial. O extrato pode ser exportado em PDF, tanto de um cliente quanto de todos os clientes filtrados no CRM.
Ativação e configuração da conta de um cliente
Ativação e configuração da conta de um cliente
Para mostrar o recurso na prática, vamos usar um exemplo comum no dia a dia: o cliente Mercado Bom Preço recebeu R$ 500,00 de crédito por uma campanha de sell-out, e a empresa quer que ele use esse valor nas próximas compras, com até 20% de cada pedido.
O primeiro passo é liberar os canais. Com um usuário Administrador, acesse Configurações, aba Vendas, seção Conta Corrente, e marque onde o saldo poderá ser usado no pedido: Desk, Mobi e/ou E-commerce.
Em seguida, abra o cadastro do cliente pelo menu Clientes e clique na aba Conta corrente. Na primeira vez, a tela mostra o aviso Conta corrente não ativada. Clique em Ativar conta corrente.
Com a conta ativa, clique em Configurações no rodapé. Informe o % de utilização no valor do pedido, que no exemplo é 20, e confirme que a Movimentação da conta corrente está ligada. Salve.
Agora, lance o crédito. Clique em Nova movimentação, escolha o tipo Crédito, informe o valor de R$ 500,00 e uma observação que explique a origem, por exemplo Crédito campanha sell-out setembro. Clique em Confirmar crédito.
A aba passa a mostrar o cartão com o Saldo da conta corrente de R$ 500,00 e a Utilização máxima em compras de 20%. Logo abaixo aparece o extrato, com a entrada registrada, o usuário que lançou e o saldo após a movimentação.
Para ativar dezenas ou centenas de clientes de uma vez, o caminho é no menu Clientes. Filtre os clientes desejados e use a ação em massa Conta Corrente para definir o percentual, o saldo inicial e a situação da movimentação. Outra opção é Importar conta corrente, a partir da planilha modelo, que tem código do cliente, % limite de uso no pedido e valor do saldo inicial.
Uso do saldo em uma venda
Uso do saldo em uma venda
Com a conta configurada, o saldo aparece onde a negociação acontece. No Desk, abra um pedido do Mercado Bom Preço e acesse o resumo da venda. Enquanto o pedido está em orçamento ou em análise, o painel Conta corrente mostra o saldo do cliente, o valor disponível e o limite de uso por pedido.
No exemplo, o pedido soma R$ 1.802,40. Com o limite de 20%, o cliente pode abater até R$ 360,48, tendo R$ 500,00 de saldo. O vendedor clica em Usar saldo, e o sistema mostra o saldo disponível e o limite calculado para aquele pedido. Ele informa R$ 300,00 e confirma.
O sistema valida os dois limites, o percentual do pedido e o saldo disponível, e só aceita o valor se ele respeitar ambos. Confirmado o uso, o valor é distribuído proporcionalmente entre os itens do pedido. Cada item passa a exibir a etiqueta CC com o valor unitário abatido, e os totais do pedido mostram o Saldo CC utilizado.
A partir daí, o valor fica em trânsito. Na página do cliente, o saldo continua em R$ 500,00, mas o valor disponível cai para R$ 200,00. Os R$ 300,00 ficam reservados para este pedido. Ao clicar na lupa do valor em trânsito, a gestão vê quais pedidos estão segurando saldo, com código, data, valor do pedido e status.
O pedido segue seu fluxo normal. Quando ele é faturado, a reserva é confirmada e o débito entra no extrato como Pedido com o código newSales, com link direto para a venda. O saldo do cliente passa a R$ 200,00. Se o pedido for cancelado antes disso, o valor volta a ficar disponível sem nenhum lançamento manual.
O sistema também protege a operação nos casos de exceção. Se um item com saldo aplicado for excluído, ou se o pedido for desmembrado por falta de estoque, o uso do saldo é removido e o vendedor é avisado para reaplicar o valor. Se, no momento de finalizar, o saldo disponível não cobrir mais o valor usado, por exemplo porque outro pedido consumiu o crédito, o pedido vai para o status Em análise e o responsável recebe um alerta.
No app Mobi, a experiência é a mesma. Na ficha do cliente, o vendedor consulta o saldo, o valor em trânsito e o extrato. Na finalização do pedido, o cartão Saldo da conta corrente traz o botão Usar saldo, com o mesmo limite por pedido e a mesma validação de saldo disponível.
Para a gestão, o ganho está no controle. Cada real de crédito tem origem registrada, destino identificado e baixa vinculada a uma nota. O vendedor usa o saldo como argumento, e a empresa decide até onde esse argumento vai.
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